预付款欺诈

预付款欺诈，类型欺诈企业或个人在获得承诺的股票、服务、金钱或产品之前必须支付一笔费用，而这些最终都不会得到。欺诈的目标——包括企业和个人——会收到一笔罚款征集(通过信件、传真或电子邮件)冒充商业代表或政府官员，承诺将有一大笔钱(通常是数千万美元)存入目标的银行账户。为了确保这一点，收信人被要求支付据称将电汇或转账的总金额的一定比例。预付费用欺诈诈骗起源于许多国家，并可能利用内部冲突或该国家特有的其他情况作为威胁借口根据该规定，资金必须转移到国外。

征集将要求其潜在受害者回复信件，包括姓名、地址、电话号码和银行信息。随后的通信将要求处理费用从目标之前的钱可以转移。这笔费用通常在数万美元。这封信通常会提供如何支付这笔费用的具体说明(通常是电汇到海外银行账户)。一旦手续费存入，资金很快就会被提取，犯罪者要么消失，要么试图从受害者那里骗取更多的钱。有些阴谋甚至让受害者飞到一个国家，在那里通过恐吓和暴力勒索他们更多的钱。没有资金被转移到目标。

据称存入目标账户的资金经常被描述为必须迅速秘密转移到国外的资金，原因有很多，比如内战、破产欺诈无人认领的银行账户或继承，或挪用公款政府或企业的资金。不管具体的主张是什么，这些资金的来源往往是非法获得的。这种策略被用来增加提议的可信度，并阻止任何接受提议的受害者去报警，因为他们自己被认为是非法行为的同谋。

预付款欺诈至少从18世纪就以各种形式存在，尽管现代概念可以追溯到20世纪20年代。在20世纪80年代，预付款欺诈与非洲的犯罪集团，特别是尼日利亚的犯罪企业密切相关。它有时被称为419年欺诈，在尼日利亚刑法的相关章节之后。419骗局是信心骗局的一个变种，它利用人们的贪婪和naïveté。