什么是税收抵免(和)怎么走?

当你填写年度纳税申报表和图你欠多少山姆大叔,税收抵免你最好的朋友,因为他们扣除从底线。税收抵免匹配美元美元对你欠量。

有很多可用于个人和家庭税收抵免。他们分为几大类:

• 信用为家庭和家属(即。、儿童和/或一个非职业的配偶)
• 教育税收抵免
• 收入和储蓄税收抵免
• 房主税收抵免
• 电动汽车税收抵免
• 卫生保健的税收抵免

这里有一个概述。但首先,重要的是要注意区别退还和不可归还的税收抵免。

可退还的学分。一些credits-called“退还信用”——给你一个退款,即使你不欠任何税收。

不可归还的学分。如果你不欠任何联邦税,你不会得到一个不可归还的贷款。或者,如果您有资格获得2000美元的税收抵免,但只欠1000美元的税,你只能说你欠的1000美元的信贷。一些税收抵免允许你发扬任何无人认领的数量。如果明年你欠的税,你可以要求更多的2000美元的信贷。

家庭和相关的税收抵免

抚养一个家庭在这个时代是极其昂贵的。但维持人口跨代是一个持续的经济增长和稳定的关键。所以,政府是否可以缓解家庭生活的财务影响通过提供税收优惠:

• 儿童税收抵免。每个符合条件的孩子17岁以下的2022年底给你2000美元的税收抵免。如果你的信用开始阶段调整后的总收益(AGI)超过200000美元(或400000美元对那些已婚共同申报)。每个孩子必须有一个社会安全号码,所以得到这个文件如果你还没有提交。本信用证是不可归还的。然而,有一个退还部分本信用证旨在帮助低收入家庭的额外的儿童税收抵免,这是每个合格的孩子价值高达1500美元。有一个国税局工作表填写纳税申报表,告诉你如果你有资格。
• 依赖信贷。如果你支付费用的一个合格的人让你(和你的配偶,如果共同申报)工作或积极找工作,你可以要求孩子和信贷依赖护理。依赖在这种情况下,可以成为一个合格的13岁以下的儿童,或你的配偶或其他成人生活在你身体上或心理上不能自理(如果满足其他限制)。信贷只计算第一个3000美元的费用你支付护理(或6000美元的两个或两个以上的家属护理)。信贷是计算滑动规模高达43000美元的美国国际集团;43000美元以上,信贷是20%的费用。例如,如果您的美国国际集团是100000美元,你支付了6000美元为你三岁日托的孩子,你的信用将是600美元(3000美元费用限制* 20%)。本信用证是不可归还的。
• 所得税退税。你可能有资格获得收入税收抵免(EITC)如果你的收入是低到中度;量的变化如果你有孩子或者满足其他条件。有特殊的规则军事、神职人员、残疾和纳税人,你可能没有投资收入超过10300美元。如果你的播洒至高达16480美元(或22610美元对那些已婚共同申报),你没有资格的孩子,你的最大信用是560年的2022美元。信贷增长高峰在53057美元的美国国际集团(结婚共同申报59187美元)和三个符合条件的孩子;该场景下的信贷将是6935年的2022美元。EITC是退还税收抵免。
• 采用信贷。采用合格的领养费等费用,诉讼费用和旅行费用有资格获得税收抵免。每个应用的最大信用在2022年是14890美元。本信用证不可归还的,但你可以弘扬吃剩的信贷长达五年。采用信贷收入限制,在开始阶段东方三博士223410美元。注意,采用你的配偶的孩子并不符合采用信贷。

教育税收抵免

正如政府看到了支持家庭的价值,它也认识到(),从而鼓励教育。有两种类型的教育学分:

美国税收抵免(AOTC)的机会。本信用证为合格的教育费是一个合格的学生在第一个四年的高等教育。最大年信贷是2500美元每个学生(计算100%的第一个2000美元合格的教育费用+ 25%的下一个2000美元的费用)。例如,如果你的儿子去社区大学,你支付3000美元的学费,你会得到2250美元的信贷:$ 2000 + 25%的下一个1000美元。你的学生必须满足一定标准,所以检查之前声称信贷。(如果你有529大学储蓄基金,你不能使用免税在给定费用和申请免税,所以仔细策划。你可能会决定支付第一笔4000美元的学费动用529年前口袋。)

教育税收优惠使用“修改”调整后的总收益(东方三博士)“添加”某些外国住房和外国收入扣除和排除你的美国国际集团。麦琪要求完整的信用,你必须小于80000美元(160000美元或更少的结婚申请联合);信贷完全阶段超过90000美元(180000美元的共同申报)结婚。本信用证部分退还,这意味着你可以得到部分退款,即使你欠没有税。

终身学习信贷(LLC)。本信用证包括学费及相关费用,符合条件的学生在教育机构的资格。信贷可用于本科生、研究生和专业学位课程,包括课程获得或提高工作技能。你可能会高达2000美元的公司,每纳税申报表,任意数量的年。它是计算20%的第一个10000美元的费用。麦琪要求完整的信用,你必须小于80000美元(160000美元或更少的结婚申请联合);信贷完全由东方三博士阶段在90000美元或180000美元的共同申请结婚。本信用证是不可归还的。

收入和储蓄信用

收入和储蓄贷款旨在鼓励退休储蓄中低收入的纳税人或平衡某些类型的“双重征税。“如果你符合其中任何一个,填写相应的表格连同你的纳税申报表为了声称信贷:

• 8880年形成,为合格的退休储蓄贡献(“储蓄者的信用”)。如果你的收入少于34000美元(68000美元的共同申报)结婚和你不列为依赖别人的纳税申报表(父母),你可能有资格获得高达1000美元的税收抵免贡献一个爱尔兰共和军或401 (k)计划。
• 1116年,外国税收抵免。这是申请税收支付给外国在美国也应纳税的收入
• 形成843,多余的社会保障和RRTA扣缴税款。社会保障税你只在收入达到一定水平。2022纳税年度,147000美元,和2023年跃升至160200美元。但是如果你有两个雇主在这一年里,你可能会被多收了。本信用证将作为“退款”。
• 形成8801年以前年度最低税。你评估一个替代性最低税(AMT)前几年税吗?如果是这样,你可能会享受税收抵免。

房主学分

政府看到了房屋所有权的价值。它也鼓励节约能源:

• 抵押贷款利息贷款。本信用证(不与抵押贷款利息混淆扣除可用人列举他们的税款)帮助低收入纳税人自己的一个家。你会知道如果你符合条件,你会发出合格抵押贷款证书(MCC)从你的州或地方政府当你得到一个新的抵押贷款在你家里。请注意,如果你卖你的家在九年内,您可能必须偿还本信用证的全部或部分。信用是不可归还的,虽然你可以弘扬只要三年未使用的部分。
• 住宅清洁能源税收抵免。如果你做合格的房屋改造,你可以把30%的税收抵免这些物品的成本。允许项目包括改进使用太阳能发电,太阳能热水,小型风能、地热热泵,生物质燃料和燃料电池。能源效率的提高也使列表,如绝缘、外门,屋顶,窗户,和天窗,尽管有这些项目的合计总额500美元的信用额度在2022年你的回报。显著变化的能源效率的一部分,这对2023年及以后的信用提高税收抵免最大的高达3200美元,这取决于项目。这些贷款是不可归还的清洁能源税收抵免,但住宅部分发扬未来几年。

电动汽车信贷

电动汽车信贷减少税收的人购买新的合格的电动或燃料电池电动车(电动汽车)。新车的马克斯信贷是7500美元。信贷是不可归还的。从2023年开始有收入限制。从2023年开始,使用清洁汽车信贷可用最多4000美元。

卫生保健的信用

税收抵免的溢价(PTC)帮助符合条件的纳税人支付溢价购买的医疗保险,他们通过健康保险市场。一个国税局工作表帮助你发现如果你有资格获得信贷。本信用证退还。

底线

政府税收抵免的方式促使纳税人到生活决策被视为社会中受益。税收抵免不证明购买或其他,你不会已经做出决定。但是,如果你正在考虑anyway-earning大学学位或购买电动汽车,对税收抵免可能是蛋糕上的糖衣。

你也可以利用税收抵免计划如果你有灵活性。如果你知道你会欠更多的税一年,也许你的预算允许购买一些节能窗户给你信用。注意:税收抵免时,你的税收负担可能会增加。例如,儿童税收抵免17岁结束,如果你有一个孩子年满18岁,今年希望欠另一个2000美元的税收。但如果你的孩子进入大学在秋天,你可以开始接受教育的税收抵免。

来得容易,去得快。